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投资的另一面 zt

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发表于 2018-10-4 18:29 | 显示全部楼层 |阅读模式

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【投资的另一面】这次国庆节,在混乱中度过,

1,关于借钱。金融行业的本质是经营信用,把大家的闲钱、散钱低价收集起来,再高价借给需要钱的人,但现在创新的一些平台贷,校园贷瞄准的确是完全缺乏金融常识,风险教育的年轻人,利用人的攀比心理,引诱你去借钱,从而获得高额利息,信用卡也是如此,对于毫无自制力的人来说,大额透支对个人,对家庭,对亲友是一场灾难!
贷款和用margin,赚的时候快,赔的时候更快。常在河边走,哪能不湿鞋,湿一回鞋就湿一辈子,为什么要冒这个险呢?(有些机会总是要错过的,只要保证抓住的是对的,就足够了。)

2, 关于投资。现在的体会是价投几乎是天生的,以前还搞什么大讲堂,折腾到现在才明白,其实价投的价值观就决定了注定是少数,比如,知之为知之不知为不知,价投是融到骨子里,落实在行动中的,但现实生活是残酷的,如果你真是这样去做,人家就会觉得你特傻,甚至是处处碰壁,对于不懂的事大多数人是怎么想怎么做的,多看看就明白了,否则巴菲特也不至于和他老婆离婚!
投资应遵循老巴的逻辑:先看商业模式,理解企业怎么挣钱。95%的人投资都是focus在市场上的,这就是不懂投资。一定要focus在生意上。公司是要挣钱的。好的企业,危机来的时候,反而是机会。对于不贷款, 有充裕现金流的好企业,每一次危机来的时候都是机会。

3,关于财富。 现实很残酷,中国毕竟还只是一个发展中国家,起码有一半以上的中国人,这辈子都挣不到100万,所以不要有什么不切实际的期待。
钱多不是好事,因为挣钱是一个很大的乐趣,钱多你就失去了一个很重要的乐趣。钱差不多就可以了,做自己喜欢的事更重要。

……

靠房地产挣100万,房价我觉得已经没什么机会了,我之所以有这个判断,逻辑上从2000年开始中国人一直就觉得房价很贵,但是以前很贵的房价拿到世界上去比还是很便宜的,而如今让老百姓觉得很贵的房价,即便横向对比那些世界大都市,也还是贵。
所以我判断外贸红利正在消退,中国的财富结构趋于成熟,而作为最重要的财富锚的房地产,也将趋于稳定,也许还能再涨一点,但不可能再现过去20年这样的增速。
所以以后想要靠房地产挣100万,你很可能得先有100万以上的首付,说了等于白说。

……

股市我觉得是机会最大的,原因很简单,A股离成熟还差的远,不成熟的市场才有机会挣大钱。

这一波熊市让很多行业的估值都已经跌到了10年来的低点,堪比2008,如果能全仓压到目前市值在100亿以下,未来新兴行业的大牛成长股,还是挺有机会在下一波牛市到来的时候涨个5-8倍的,15万左右的本金就有机会斩获人生第一个百万。

这里要解释一下,所谓的白马是一个熊市偏重于防守的策略,就算有牛市3.0,比如茅台、美的、复星也绝对不可能涨5-8倍,能涨100%就谢谢了(但我们换个思路,慢慢变富,这些白马很可能10年涨10倍行不行!)。

盈亏同源,暴利的背后肯定是放大的风险敞口,这个世界不可能有低风险的暴利机会,若有,一定也是被强权垄断。

所以想在股市以小博大,还是要在行情起来以后迅速转换持仓风格,至于5-8倍的大牛股,我选不准行业,但我有预感大概率会出现在次新股板块。原因是这几年的新股审核是历史上最严的,企业质量有保障,而次新股的估值杀跌又是最狠的,起点低才有可能向上爆发的空间。

但我现在不会买次新,时机未到,还需要等拐点。

即便时机到了,挑对个股也挺难的,未来不会有中小创的普涨,要在上千只股票里挑中下一个恒瑞医药、海天味业,讲真也不是件容易的事。

但哪怕只有2-3%,起码希望也是存在的。

——2018.10.4
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